犯罪者つるし首図鑑 
以下では、「スピーシー（SPECE）」という投資会社と、その首謀者とされる波田直樹氏に関する概要をまとめています。スポーツ賭博（ブックメーカー）を利用した投資案件で大きな被害が出たとして、銀行員と銀行が訴えられる事態にまで発展しました。賭博を題材にした高額配当の投資勧誘が、いかに危険で詐欺的手口に使われがちかを再確認する事例でもあります。
1. スピーシー（SPECE）詐欺事件の概要
- 三菱東京UFJ銀行の行員による勧誘
- 東京都内の70代女性が、夫の遺産を預けていた銀行員から「スピーシー」への投資を勧められ、3億8000万円を出資した。
- 「スピーシー」は、海外のブックメーカーを通じてスポーツの勝敗に賭ける手法で高配当が得られるとアピールしていたが、ほとんど返金されなかった。
- 被害者による損害賠償請求
- 被害女性は「資産状況を知ったうえで詐欺まがいの勧誘をした」として、紹介した銀行員および三菱東京UFJ銀行を相手取り、3億8000万円の損害賠償を求める訴訟を東京地裁に起こした。
- 銀行側は「当行の行員がお客様にご迷惑をおかけし申し訳ない」とコメントしているものの、詳しい内部処分は不明。
- 主犯・波田直樹の関与
- 投資会社スピーシーを実質的に運営していた人物が波田直樹とされており、詐欺の中枢に位置するとの情報がある。具体的な立件情報や逮捕に至ったかなどははっきりしていないが、多くの被害者が出たと見られる。
2. ブックメーカー投資をめぐる危険性
- 日本国内の規制が及びにくい
- ブックメーカーは主に海外の企業が運営しており、国内の金融商品取引法や賭博規制から外れがち。被害が出ても警察や金融当局が捜査しづらい状況になる。
- 胴元が常に有利
- バイナリーオプション等の仕組みと同様、主催者・運営がルールを決めるため、利用者が勝ち続けるのは非常に困難。
- 高配当を謳う情報商材や投資案件は、詐欺の温床となりやすい。
- 実際に出金できない事例が頻発
- “配当金”をうたっても、投資した資金がほぼ戻らず、問い合わせや返金申請を無視されるなどの報告が相次いでいる。
3. 銀行員の不正勧誘
- 大手銀行でも起こり得る問題
- 三菱東京UFJ銀行という日本トップクラスの金融機関でも、行員が顧客の資産状況を私的に利用して“怪しい投資商品”を紹介する例が浮上。
- 銀行員という肩書きがあることで、被害者が安心してしまい、疑うことなく多額の資金を投入してしまうケースが起こりやすい。
4. 被害に遭わないための注意点
- 大手企業や銀行員の勧誘だからといって信用しすぎない
- 金融機関の一部行員が顧客資産情報を悪用する可能性がある以上、権威だけで安心せず、投資案件を客観的にチェックする姿勢が必要。
- 短期間で大きく増える投資話には要警戒
- 「月利数％を安定的に稼げる」「誰でも損しない」「資金が倍になる」などの甘いキャッチフレーズをうのみにしない。
- 実際に投資する前に第三者へ相談
- 信用できる家族や知人、専門家（弁護士や公的機関）に意見を聞き、リスクを理解したうえで決断することが重要。
- すでに被害に遭った場合
- 速やかに警察や消費生活センター、弁護士など専門家に連絡し、同じ被害者がいないかを探して集団で訴えれば、事態打開の可能性が高まる。
5. まとめ
- 波田直樹が首謀者とされる「スピーシー」はブックメーカー投資を名目に多額の資金を集め、返金がほとんど行われず被害を生じさせた可能性が高い。
- 三菱東京UFJ銀行の行員が顧客に勧誘し、70代女性が約3.8億円を失ったとして訴訟が起きた。
- ブックメーカー投資は海外運営が多く国内規制が及びにくいほか、胴元の設定が有利で詐欺に流用されやすい。高配当をうたう商材には特に注意が必要。
最終的に、賭け（ギャンブル）を利用する投資案件は高リスクがつきまとい、詐欺被害に遭う確率が極めて高いと考えられます。 大手銀行の職員による勧誘だからといって安心できるわけではないので、常に慎重に情報を集め、周囲の意見も参考にしながら判断する姿勢が重要です。